某花店经营者收到“现金花束”订单，按要求包装现金后被警方冻结账户。诈骗分子利用商户对大额订单的依赖，诱导其成为洗钱工具。诈骗分子通过社交平台发布虚假订单，以“高额回报”为诱饵，要求商户将现金混入花束中寄送至指定地点。部分商户因急于完成订单或对资金流向缺乏敏感性，未核实客户身份便配合操作，最终导致账户被冻结，甚至面临法律追责。

案例分析

诈骗分子通过定制化订单伪装合法交易，利用商户对资金流动的不敏感性，将赃款混入正常交易中。此类骗局常以“快速结算”“高额补贴”为名诱导商户配合，诈骗分子可能通过伪造订单截图或提供虚假客户信息，进一步降低商户的警惕性。部分商户因业务需求或对诈骗手段缺乏了解，误以为是正常客户操作，最终成为犯罪链条中的“工具人”。

广发银行上海分行温馨提示

谨慎处理异常订单，核实客户身份及资金来源，避免因疏忽成为犯罪帮凶。如发现订单存在可疑之处，建议暂停操作并联系警方或相关平台核实。日常经营中，注意留存交易记录，定期检查账户流水，发现异常及时报警。